Як азартні ігри в Україні загрожують фінансовій та національній безпеці

Нещодавня легалізація грального бізнесу в Україні стала одночасно перемогою і проблемою для країни. З одного боку, це відкрило нові можливості для поповнення держбюджету. Але з іншого - створило значні ризики для фінансової безпеки та національної стабільності.

Спочатку слабкі політичні рішення поставили Україну на небезпечний шлях, відкривши двері для посилення російського впливу. Однак за останній рік країна пройшла довгий і складний шлях, щоб скоротити ці ризики. Банківське регулювання, санкції та парламентський контроль допомогли Україні взяти під контроль ситуацію з азартними іграми та збільшити податкові надходження.

Уроки легалізації азартних ігор: український досвід

Україна пройшла непростий шлях у регулюванні індустрії азартних ігор:

• Обіцянка легалізації. Незабаром після свого обрання 2019 року Володимир Зеленський пообіцяв легалізувати казино в розкішних готелях, щоб стимулювати інвестиції в туризм.
• Ухвалення нового закону. У 2020 році, після 10-річної заборони, Україна легалізувала широкий спектр азартних ігор - від казино в 4-5-зіркових готелях до онлайн-гемблінгу та букмекерства.
• Створення регулюючого органу. Було засновано спеціальний регулювальний орган - Комісію, відповідальну за ліцензування операторів на певних умовах.
• Впровадження системи моніторингу. Закон передбачає розробку і впровадження системи онлайн-моніторингу, яка полегшить оподаткування азартних ігор і захистить людей, які страждають від ігрової залежності.

Усе це дало змогу створити цілком працюючий ринок, який швидко заповнили популярні міжнародні оператори азартних ігор. Онлайн-казино і букмекери 1xBet, Pin Up і Melbet швидко заявили про себе, влаштувалися в списках найкращих і зібрали навколо себе багатотисячну аудиторію постійних клієнтів. Деяким це вдалося завдяки різноманітним акціям і бонусам, на кшталт тих, що активує промокод при реєстрації в 1xBet. Не дивно, що серед їхніх клієнтів було багато як досвідчених гравців, так і новачків, які тільки роблять перші кроки у світі азартних ігор.

Як країна бореться із сірими схемами незаконних азартних ігор

З моменту російського вторгнення 2022 року Україна зіткнулася з гострою необхідністю знаходити нові внутрішні джерела доходів. Одночасно правоохоронні органи розпочали широкомасштабні розслідування каналів російського впливу в країні.

Один із ключових напрямків цієї роботи - виявлення схем незаконних азартних ігор та ухилення від сплати податків. Детальні слухання в парламенті показали, що ця тіньова індустрія глибоко вкоренилася у фінансовій інфраструктурі України. Деякі банки і небанківські фінансові інститути свідомо допомагали маскувати ставки під інші види діяльності, а недобросовісні торговці використовували ці лазівки для ухилення від податків.

У березні 2023 року президент Зеленський ввів жорсткі санкції проти понад 400 фізичних і юридичних осіб, пов'язаних із російським впливом в українському гральному бізнесі, включно з великими компаніями.

Під керівництвом НБУ було реорганізовано відділ банківського нагляду відповідно до програми МВФ. Особливу увагу було приділено моніторингу платіжних систем, пов'язаних сторін, а також процедурам протидії відмиванню грошей та оцінці ризиків. Регулятор також вжив заходів щодо усунення технічних прогалин і поінформував ринок про необхідність посилення заходів.

Кроки НБУ дали змогу значно скоротити нелегальні потоки азартних ігор через неліцензованих операторів, а також випадки ухилення від сплати податків легальними гральними компаніями. Незважаючи на триваючу війну і слабкість Бюро економічної безпеки України, цей кейс демонструє, що рішучі дії фінансового регулятора можуть стати ефективною зброєю в боротьбі з тіньовими схемами в гральній індустрії.